要不要理财顾问可以根据自己的实际情况决定，一般在官网开户或者营业部开户都是没有理财顾问的，这种佣金其实相对比较高， 反而现在有理财顾问的会相对比较低。
如果你对股票之类的投资产品知识欠缺，可以申请理财顾问，帮助你选择投资产品，反之，也可以不要。
可以选理财顾问，柜员属于纯粹的职能岗，做的事情比较杂，你硕士学位，又准备考cpa，说明你应该是金融相关专业的。
从基础的理财顾问做起，对你的职业发展比较有帮助！我在证券公司做了七年多，对这块的分工还是比较清楚的。1，主要是业务员与电话销售。
2，如果励志于在证券行业发展，同时有强大的人脉资源，这个职业很不错。
3，证券投资顾问业务，是证券投资咨询业务的一种基本形式，指公司接
受客户委托，按照约定，由投资顾问向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户做出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。投资建议服务内容包括投资的品种选择，投资组合与理财建议等。
回答如下：私人理财顾问的费用因地区和服务的类型而异。一般来说，理财顾问的费用通常是按照资产管理的百分比收费，通常在1%到2%之间。此外，一些理财顾问可能还会收取固定费用或按小时收费。具体的费用应该和理财顾问协商并确定。
理财顾问是一个具有专业知识和技能的职业，一般需要经过相关的教育和培训，并通过一些认证考试才能成为合格的理财顾问。以下是一般的理财顾问考证途径：
1. 学历要求：一般来说，理财顾问要求具备本科学历，相关的金融、经济、会计等专业优先。
2. 培训课程：通过参加一些认可的培训课程，如金融学、投资学、财务规划等课程，提升自身的专业知识和技能。
3. 理财顾问认证考试：理财顾问一般需要通过一些认证考试，如国际财务规划师认证（CFP）、注册金融规划师认证（RP）、国际投资顾问认证（CIIA）等。
考试内容涵盖投资知识、财务规划、税务与遗产规划、保险与风险管理等方面的知识。同时，考试还会要求理财顾问具备一定的道德和职业操守，保证客户的利益优先原则。
4. 实践经验：获得相关证书后，还需要在金融机构或理财公司等实践一定年限，积累实际操作和服务客户的经验，提升自身的实践能力。
需要注意的是，理财顾问的认证考试和要求可能因国家和地区的不同而有所差异。在具体考证前，最好了解当地的考试要求和相关规定。
就是为你进行资产配置的专业人员。
与客户会谈和沟通，掌握客户的信息，分析客户的基本状况，掌握客户的理财目标和需求，为客户提供理财建议；
指导客户记录财务收支和资产负债账目，对客户财务收支状况进行分析，判断客户财务现状；
针对客户的需求独立设计可行性方案，给予具体的操作指导；
及时收集客户的反馈意见，对方案的实施结果进行分析，并撰写报告。
中信银行是中国领先的商业银行之一，其理财产品种类丰富，包括固定收益类、权益类、混合类等多种类型。中信银行作为一家合法合规的金融机构，其理财产品在一定程度上具有可靠性。然而，投资理财涉及风险，您在选择理财产品时应根据自身的风险承受能力和投资目标进行评估，并在投资前仔细了解产品的相关信息和风险提示。如果您对中信银行的理财产品感兴趣，建议您咨询该银行的客户服务或理财专业人士，以获取更详细的信息和建议。
中信证券和中信建投区别：
1、中信建投前身是华夏证券，后来被中信证券和中国建银联合收购，这样中信证券就是中信建投的股东之一；
2、经营范围不同，中信证券要比中信建投经营范围广；
3、中信证券和中信建投成立的时间不一样等。
一般的投资理财顾问不收费，他是靠他的业绩挣钱的，不从客户那里直接拿钱，除非特别专业的投资顾问，或者是一对一的投资顾问给你做理财的，可能会收费
